Chuyên môn của chuyên viên cho vay, kết hợp cùng AI
AI giúp người vay hiểu rõ bước tiếp theo của mình, và giúp đội ngũ chuẩn bị hồ sơ với nhiều thông tin hơn để dựa vào.
AI giúp hồ sơ của người vay luôn được xử lý liên tục
Từ khi nộp hồ sơ đến khi hoàn tất giao dịch, AI đọc tài liệu, kiểm tra số liệu và cảnh báo vấn đề theo thời gian thực — giúp hồ sơ xử lý nhanh hơn, chính xác hơn, và thời gian của đội ngũ bạn được dùng đúng chỗ.
Hồ Sơ & Tài Liệu
Hồ sơ vay mới
Rà soát tài liệu
Xác minh thu nhập
Kiểm tra tính đầy đủ của mẫu 1003
Yêu cầu bổ sung tài liệu còn thiếu
Tác Vụ Của AI
Phân loại & trích xuất tài liệu
Tự động chạyĐọc mọi tài liệu được tải lên và đối chiếu với yêu cầu của hồ sơ.
Phân tích thu nhập & dòng tiền
Tự động chạyTổng hợp thu nhập từ mọi công việc và nguồn thu, kèm tài liệu chứng minh.
Rà soát kết quả bảo lãnh phát hành khoản vay
Tự động chạyĐánh dấu các thiếu sót và điểm chưa khớp, kèm bằng chứng cho từng trường hợp.
Điều Kiện & Hoàn Tất Giao Dịch
Theo dõi điều kiện AUS
Chuyển kết quả AUS thành danh sách điều kiện có thể theo dõi.
Đối chiếu Closing Disclosure
Đối chiếu Closing Disclosure cuối cùng với hóa đơn và các bản công bố trước đó.
Sẵn sàng hoàn tất giao dịch
Hỗ trợ từ AI, ngay trong portal
Tera Assistant nắm được ngữ cảnh chính xác màn hình bạn đang xem — bạn không cần mô tả lại từ đầu.
Hỗ trợ ngay tại bước bạn đang thực hiện
Hỏi về một nhãn trường, một lựa chọn, hay lỗi bạn đang gặp phải — Tera Assistant trả lời dựa trên chính màn hình bạn đang mở.
“Các lựa chọn Loan type nghĩa là gì?”
Biến việc nhập liệu thành một bước kiểm tra nhanh
Tải tài liệu lên và AI sẽ đọc, tự động điền vào các phần tương ứng trong hồ sơ của bạn — bạn chỉ cần rà soát và hoàn tất phần còn lại.
Câu trả lời dựa trên chính hồ sơ của bạn
Hỏi xem bạn còn thiếu tài liệu nào, hoặc cách liên hệ với chuyên viên cho vay của mình — trợ lý chỉ đọc những gì có trong hồ sơ của bạn.
Hỗ trợ xuất hiện đúng lúc bạn cần
Portal nhận biết khi bạn gặp lỗi lặp lại hoặc dừng lại quá lâu, và gợi ý một câu hỏi bạn có thể nhấn để hỏi.
Nhiều công cụ hơn cho công việc bạn vẫn đang làm
AI đọc tài liệu, phân tích thu nhập, tìm hướng dẫn phù hợp và rà soát hồ sơ — kèm theo bằng chứng cụ thể.
Chuẩn bị dữ liệu từ tài liệu
AI phân loại, trích xuất và đối chiếu tài liệu với yêu cầu của hồ sơ — bạn chỉ cần rà soát thay vì gõ lại từng trường.
Tera Assistant trên từng ứng dụng
Cùng một tên gọi, nhưng phạm vi khác nhau ở mỗi sản phẩm — hãy xem demo ở đúng nơi tính năng đó thực sự hoạt động.
Portal người vay
Giải thích bước mà người vay đang thực hiện; đọc khoản vay, hồ sơ, tài liệu và cảnh báo lãi suất của chính họ.
Chỉ có công cụ đọc dữ liệu. Người vay vẫn tự thao tác và nộp hồ sơ trên portal.
Trợ lý nhân viên trong TERA LOS
Hỏi đáp về thế chấp và trao đổi về các tài liệu đính kèm.
Chưa thể đọc hoặc chỉnh sửa hồ sơ nghiệp vụ qua trò chuyện.
LoanFactory AI tại /tera
Một trợ lý cá nhân cho nghiên cứu, tính toán, tài liệu và bản nháp.
Sử dụng công cụ từ các ứng dụng đã kết nối mà bạn được phép dùng — một ứng dụng đã kết nối không có nghĩa mọi tính năng của nó đều khả dụng cho trợ lý.
Ở những nơi khác trong hệ sinh thái
Một vài nơi khác AI xuất hiện, mỗi nơi có phạm vi riêng.
Rà soát thẩm định giá
Đối chiếu kết quả thẩm định giá với dữ liệu bất động sản và giao dịch bán, đồng thời hỗ trợ chuẩn bị bằng chứng cho yêu cầu xem xét lại giá trị (Reconsideration of Value).
Quy trình công bố thông tin
Đưa dữ liệu hồ sơ vào quy trình công bố thông tin của lender đã tích hợp.
Nhập hàng loạt LFIQ
Đọc bảng tính chứa danh sách liên hệ hoặc chủ nhà để hỗ trợ chuẩn bị dữ liệu cho LFIQ.
Nội dung tiểu sử Loan Officer
Soạn thảo tiểu sử chuyên viên cho vay từ thông tin bạn cung cấp, để bạn rà soát trước khi sử dụng.
Định giá qua trò chuyện
Một công cụ công khai để ước tính lãi suất và khả năng chi trả, hạn mức vay theo quận (county) và tra cứu theo mã ZIP.
Cảnh báo lãi suất
Theo dõi một tình huống vay theo mục tiêu lãi suất và chi phí, tạo cơ hội để kết nối lại khi mục tiêu đó gần đạt được.
Xem trên màn hình thực tế, không phải slide trình chiếu
Mỗi bản demo sử dụng dữ liệu mẫu và tài khoản thực sự đã bật tính năng đó.
Người vay đang điền hồ sơ
Tình huống: Người vay đang ở một bước có lựa chọn họ không hiểu, hoặc gặp lỗi cần sửa.
Bạn sẽ thấy gì: Trợ lý nhận ra bước đang thực hiện, giải thích đúng nội dung cần thiết, và chỉ hướng dẫn các thao tác có trên portal.
Tự động điền từ tài liệu
Tình huống: Một tài liệu mẫu được đưa vào luồng tự động điền.
Bạn sẽ thấy gì: Các trường được điền sẵn kèm dấu nguồn, và cách các điểm mâu thuẫn được rà soát hoặc xử lý.
Loan Officer phân tích hồ sơ
Tình huống: Một hồ sơ mẫu có nguồn thu nhập hỗn hợp hoặc một bản sao kê đáng xem xét kỹ hơn.
Bạn sẽ thấy gì: Phép tính, các tài liệu hỗ trợ, và những gì vẫn cần xác nhận thêm.
Rà soát hồ sơ vay
Tình huống: Chế độ rà soát đã được bật sẵn trong môi trường demo sẽ chạy.
Bạn sẽ thấy gì: Các phát hiện kèm bằng chứng và đề xuất khắc phục — Loan Officer mở từng mục để kiểm tra.
Lender Finder
Tình huống: Một tình huống vay được mô tả bằng ngôn ngữ đơn giản.
Bạn sẽ thấy gì: Các chương trình hoặc lender nên cân nhắc, trích đoạn hướng dẫn liên quan, và những gì vẫn chưa được xác nhận.
Những câu hỏi nên đặt ra trước khi xem demo
AI có thay tôi thực hiện hành động không?
Không. Đối với người vay, AI chỉ giải thích và tự động điền sẵn — bạn vẫn tự nhập, tải lên, chỉnh sửa và nộp mọi thứ trên portal.
Trợ lý có thể xem hồ sơ của người khác không?
Không. Trợ lý chỉ đọc những gì người đang đăng nhập được phép xem — khoản vay, hồ sơ và tài liệu của chính họ.
Tôi có cần xác nhận lại kết quả từ Lender Finder hay rà soát bảo lãnh phát hành khoản vay không?
Có. Kết quả từ AI chỉ là phân tích và gợi ý — chuyên viên cho vay hoặc chuyên gia thế chấp phù hợp sẽ rà soát và đưa ra quyết định cuối cùng.
Tera Assistant có giống nhau ở mọi nơi không?
Tên gọi là chung, nhưng khả năng tùy thuộc vào từng ứng dụng. Portal người vay, trò chuyện nhân viên trong TERA LOS, và LoanFactory AI tại /tera đều có phạm vi khác nhau.
Mọi ứng dụng đã kết nối có tự động trở thành công cụ của trợ lý không?
Không. Chỉ những công cụ mà ứng dụng đó thực sự cung cấp, và chỉ khi bạn được phép sử dụng chúng.
Trao đổi với Loan Factory về các công cụ AI đứng sau hồ sơ của bạn
Từ hồ sơ đầu tiên đến khâu chuẩn bị hoàn tất giao dịch — xem AI thực sự tham gia vào đâu trong quy trình.